С начала года криптовалютный рынок потерял более 60% своей капитализации. Биткоин снизился на 60%, а некоторые альткоины потеряли до 90% своей стоимости. В условиях повышенной волатильности многие участники криптовалютного рынка предпочитают хранить свои активы в стабильных монетах, таких как USDT. Помимо обеспечения стабильности и надежности капитала, USDT может приносить его владельцам доход, позволяющий перекрыть рост инфляции.
Что такое USDT
USDT — это крупнейшая по капитализации стабильная монета, привязанная к доллару США, выпущенная на блокчейне. Привязка USDT к доллару США обеспечивается за счет резервов, депонированных в банке. Институциональные инвесторы, такие как криптовалютные биржи, всегда могут обменять доллары США на такое же количество USDT, а USDT — на такое же количество долларов США.
Как зарабатывают на USDT
Курс USDT привязан к доллару США. Владельцы USDT не рассчитывают на получение дохода от роста курса цифровой валюты. Основное предназначение стабильных монет — обеспечить сохранность и надежность средств.
Но наряду с этими свойствами, USDT позволяет своим владельцам получать доход. Условно способы заработка на USDT можно разделить на активные и пассивные.
Активные способы заработка на USDT
Активные способы заработка подразумевают выполнение владельцем стабильных монет определенных действий для получения дохода. Основными способами являются покупка или продажа USDT при отклонении его курса от 1 доллара США, арбитраж между криптовалютами биржами, арбитраж P2P.
В активных способах заработка необходимо учитывать комиссии за транзакции и переводы, размер которых может перекрыть доходность проводимых операций.
Заработок на курсовой разнице
Несмотря на то, что USDT — это стабильная монета, курс которой привязан к 1 доллару США, ее стоимость колеблется и отклоняется от привязки под воздействием рыночных механизмов спроса и предложения. Активный трейдер может покупать USDT при снижении его курса ниже 1 доллара США и продавать USDT при превышении его курсом 1 доллара США. Такие курсовые отклонения могут достигать 0,1% практически безрисковой доходности. При этом необходимо учитывать комиссионные издержки.
Арбитраж между криптовалютными биржами
Согласно данным портала CoinMarketCap в настоящее время действует более 500 криптовалютных бирж. На большинстве из них USDT выступает в качестве основной валюты в торговых парах. Из-за разных объемов спроса и предложения на разных биржах, стоимость активов на них может различаться. Арбитражер, находя такие различия имеет возможность купить актив на той бирже, где он стоит дешевле и продать его на той торговой площадке, где он стоит дороже. Таким образом, арбитражер зарабатывает на разнице курсов на различных биржах, за вычетом их комиссий.
Арбитраж при сделках P2P
Операции P2P (peer-to-peer) — это прямые сделки между участниками криптовалютного рынка, когда одна сторона продает криптовалюту, а другая сторона ее покупает. К примеру, продавец реализует USDT, а покупатель приобретает их за рубли. Курсы покупки и продажи на разных биржах могут отличаться таким образом, что пользователь сможет купить USDT на одной бирже и продать их на другой дороже. Таким образом создается возможность для арбитражного заработка на разнице курсов покупки и продажи USDT.
Пассивные способы заработка на USDT
Помимо активных операций участникам криптовалютного рынка доступны вложения средств, не требующие постоянных действий с их стороны. Перечисленные пассивные способы заработка не требуют от пользователя каких-либо дополнительных расходов, кроме вложения на определенный срок своих средств. Следует принимать во внимание, что вложения могут быть рискованными с точки зрения сохранности средств. Недавние истории с банкротством некоторых криптовалютных компаний, занимающихся привлечением средств пользователей и выдачей займов, являются тому подтверждением.
Стейкинг
Стейкинг вознаграждает пользователей за блокировку токенов в протоколе в качестве залога для проверки транзакций и является одним из способов получения дохода от активов, хранящихся в криптовалютном портфеле.
Стейкинг предоставляет возможность получения дохода с низким уровнем риска в крипто индустрии, так как доходность обеспечивается независимо от настроений на рынке.
Действующую доходность стейкинга можно проверить на сайтах криптовалютных бирж и других сервисов, предоставляющих возможность такого размещения средств.
Источник: Stakingrewards
Предоставление займов
Рост сектора децентрализованных финансов (DeFi) привел к развитию разнообразных экосистем криптовалютного кредитования, где пользователи могут вносить свои криптовалюты в различные протоколы кредитования в обмен на вознаграждение в базовом токене или в других активах, таких как биткоин (BTC), эфир и различных альткоинах.
Предоставление займов — это способ получения вознаграждения от размещения USDT как на бычьем, так и на медвежьем рынках, с низким уровнем риска.
На данный момент Aave является одним из ведущих протоколов кредитования, и платформа предлагает возможности размещения и получения различных токенов, в том числе и USDT.
Источник: Coinmarketcap
Доходность размещения USDT в протоколе меняется в зависимости от рыночных условий и баланса спроса и предложения. Средняя доходность составляет 1,49% годовых, но иногда она достигает 4% годовых и выше.
Источник: app.aave.com
Предоставление ликвидности
Предоставление ликвидности является одним из основных компонентов платформы децентрализованных финансов (DeFi), и инвесторы, решившие предоставить средства на новые платформы, часто получают вознаграждение в виде высокого процентного дохода от суммы ставок, а также процента от комиссий, генерируемых транзакциями в пуле.
Долгосрочные инвесторы могут изучить доступные пулы на рынке, и выбрать пару ликвидности, состоящую из надежных проектов или даже пару стейблкоинов, таких как USDC/USDT для размещения своих средств.
Ставки вознаграждения за участие в пулах ликвидности разнятся в зависимости от криптовалютной пары. На примере децентрализованной криптовалютной биржи QuickSwap ставки доходности представлены в таблице.
Источник: info.quickswap.exchange
Фарминг
Фарминг — это концепция использования криптоактивов таким образом, чтобы получать максимально возможную прибыль при минимальных рисках. По мере появления новых платформ и протоколов они предлагают участникам высокие стимулы для обеспечения ликвидности и увеличения общей заблокированной стоимости (TVL) в протоколе.
К примеру, децентрализованная криптовалютная биржа QuickSwap предлагает фарминг в паре MATIC-USDT с доходностью в 39,77% годовых.
Источник: quickswap.exchange
Как заработать USDT бесплатно
Получить существенный доход в USDT ничего не делая, не получится. Существуют “краны” (faucets), которые выплачивают некоторое количество USDT за проявленную активность. Зачастую, это просмотр рекламы или переход по различным ссылкам. Доходность таких кранов очень низкая, потребуется потратить несколько дней для того, чтобы заработать таким образом 1 USDT.
Заключение
Криптовалютные инвесторы и пользователи в качестве альтернативы доллару США приобретают USDT. Они могут вложить стабильную монету в различные проекты, которые позволят получить доходность выше банковских депозитов и инфляции.
Часть способов вложения потребует активных действий. Некоторые варианты размещения USDT предлагают высокую доходность, но при этом несут определенные риски. Следует внимательно изучить проект перед принятием решения об инвестировании в него.
